新华信托投资收益逆袭夺魁 严把风控转型初见成效

投资者报 占昕 2017-08-07 15:27:00  收藏

新华信托不仅超越了一向以投资收益见长的华润信托,也超越了多数在投资上具有先天禀赋的公司

  成王败寇的世界非常现实,踏出的每一步都有鲜明的印记。


  沉寂许久的新华信托如何走出困境或将成为业内关注的样本。可以看到,通过不断探索与发力,近年新华信托通过自身造血在加大对以往不良的处置力度。截至2016年12月末,其信用风险资产不良率由2015年底的14.66%降至9.33%,同时负重探索的创收之路也为转型储备了力量,新业务同比大幅增长,国际业务发展迅速。


  如果说,2015年增资扩股42亿元大大提升了新华信托的风险抵御能力,那么,通过平衡信托业务和固有业务,新华信托则在2017年上半年实现了6.02亿元的投资收益,位列63家信托先锋榜单的榜首。

  半年投资收益6.02亿元居首

  本次新华信托不仅超越了一向以投资收益见长的华润信托,也超越了多数在投资上具有先天禀赋的公司。紧随其后的华润信托、江苏信托虽然常年手握优质金融股权,此番也只实现了5.61亿元和4.88亿元。


  市场不佳,是什么样的投资令新华信托势如破竹?这些投资收益主要来自哪里?有业界观察人士分析认为,新华信托的投资收益“爆棚”或与上半年大量回收资产相关,但在《投资者报》的采访中,新华信托却否认了这一说法。 


  “公司充分运用其在金融领域及资本市场的资源优势,始终坚持价值投资理念,而投资收益提升是公司自身投资实力和资源配置能力的体现。” 新华信托相关负责人告诉记者,通过持续调研与分析,公司近两年积极深入布局资本市场业务,如股票收益权、股票定增、二级市场、股权投资等,本次超预期的收益主要来自前期布局。


  寻求突破、保持稳健的策略是新华信托既有的发展路径。在本报前期的年报报道中,2016年新华信托的营收和业务量较前年窄幅下滑,净利润却逆势增长,较2015年增幅近90%。


  而相比之前处置不良与转型的叠加,2016年的业绩已体现其新变化。新华信托曾告诉本报记者,“2016年公司积极拓展对外业务渠道,深入与各银行等主要金融机构的合作,促使新业务量较2015年增长了5.5倍;在自有领域,公司充分运用在金融领域的资源优势和人才优势,积极参与如定增、二级等资本市场业务,也打开了利润增长空间。”

  风控加码加大不良处置

  成立于1979年的新华信托是中国最早成立的信托公司之一。自成立以来,公司经历了银信分离、证信分业、增资扩股、引入海外战略投资者等重大发展历程。


  然而,在信托行业风险集中爆发的2014年前后,一些项目的争议与处置将新华信托推向了风口浪尖,市场的情绪加剧了处置难度,公司的信托业务开展受阻。而彼时的信托市场由于地产等融资风险处境尴尬,亦无法让信托公司全身而退,有的公司因此易主消失,也有公司至今仍在恢复元气。


  转型重压与不良处置加剧了行业的分化,部分垫底公司出现长期困顿的局面。近年新华信托的突破则为这类公司提供了积极对照,在坚持“客户利益最大化”原则的同时,新华信托不断加强风险合规管理建设,将“规范展业、合规经营、风险防控”放在企业文化建设的首位,细化审批管控力度,通过构筑“风险委、风控部和业务部”三位一体的风控体系,实现对风险进行事前防范、事中控制、事后监督,并动态持续管理,确保各类业务安全、有序进行。


  直面不良、严控风险成为新华信托重中之重的工作要务。8月1日,新华信托接受记者采访时表示:“公司一是加大了对不良资产的处置力度,公司集中力量解决了几个一直悬而未决的风险项目,损失充分体现;二是本着充分为广大投资者负责的态度,坚持充分足额计提拨备,预防风险的发生。虽然上述原因在很大程度上影响利润,但是能让公司轻装上阵并提升抗风险的能力,在未来的时间里集中力量进行新业务的拓展。” 


  数据显示,2016年新华信托兑付到期信托本金783.26亿元,分配信托收益84.48亿元,到期结束的集合类信托项目平均年化收益率10.22%,信托本金和收益全部足额兑付。得益于不断升级的风控措施和资金安全措施,在用益信托发布的“2016年68家信托公司抗风险能力”排名中,根据净资本、风险覆盖率、固有资产不良率等指标综合评判,新华信托的抗风险能力排名行业第4位。

  布局海外与互联网新市场

  新华信托相关负责人告诉记者,“2014年公司开始转型以来,现已主动压缩了传统融资业务,重点开拓同业、资产证券化业务及低风险的各类资产管理业务。未来将秉承‘珍视所托,专业理财’的经营理念,不断提升主动管理能力,为投资者提供更加多元化的金融服务。”


  此外,新华信托还着力从金融资本市场转战国际与互联网。2016年,公司再度起航国际化业务,作为国内最早获得QDII资质的信托公司之一,新华信托在首单QDII业务 “星辰1号”后,于2016年陆续成立了两单QDII业务——“星辰5号”、“星辰6号”。在互联网领域,新华信托积极探索消费金融,与微众银行、宜信小贷合作,拥抱“互联网+”,最终实现了新增信托收入同比上升550%,新增信托规模同比增长206%,走出转型发展的坚实一步。


  与此同时,在今年2月,“贵州筑银政府与社会资本合作基金”签约仪式上,贵州筑银政府与社会资本合作基金总规模220亿,新华信托代表贵阳银行出资200亿元,专项投资于贵州省内对经济社会影响较大的PPP项目,如城市供水、供热、供气、供电、公共交通、医疗与养老等,加快贵州省公共基础设施建设。


  2017年,新华信托提出“二次创业”的工作思路,强调“扎根重庆、深耕重庆”,并通过不断的结构调整,积极拓展同业交流与合作,继续大力发展国际化业务。


  新华信托方面表示:“在汇率波动,以及传统信托业务增速放缓的当下,国际业务已经成为公司转型发展的重要路径之一。而国际业务的尝试和壮大,也标志着公司在打造转型发展‘升级版’中迈出了坚实的一步。”■
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