如何通过投资公募基金挣到钱,蛋卷基金来提供解决方案

  2016-08-22 15:22:00  收藏

雪球创始人、CEO方三文在论坛发言

  有的人说中国股市是不赚钱的,是用来坑股民的。而别人家的股市,例如美国的股市就表现非常好。

  这种看法并不准确。上证指数过去10年和20年的指数收益率分别为83%与287%,深证成指更是达到了156%与320%,远超同期标普500与恒生指数。这说明,中国股市长期来看还是非常赚钱的。

  公募基金也没有让大家失望。成立超过10年的141只偏股型主动管理公募基金近10年的收益也表现不错。即使选择了业绩涨幅前90%的基金里,10年的平均收益也有127%。如果是选择了业绩前10%的基金,收益更是惊人,平均为431%。可以说,只要不是挑到排名倒数10%的基金,收益都跑赢银行定存、上证指数,也接近二线城市比如西安的房价涨幅。

  可是,在这样的大好情形下,我们的投资者却说:“我没挣到钱!”这是什么原因呢?

  雪球联席COO黄若谷在出席公司旗下“蛋卷基金发布会”上说,这是因为大部分投资者其实都是在牛市的中后期才进入股市的,他们并不是在一个随机的时点进入股市。在牛市中后期那么高的点位进入股市,自然他们的回报体验不会很好。

  投资公募基金是一个古老的事情,那么我们到底能不能挣钱?通过何种方式才能挣到钱?

  首先要确定两个原则。黄若谷在发布会上表示,第一要确立现实的收益预期。有人觉得每年回报30%,这个不太现实。那如果你把预期降下来,做到每年投资回报达到10%,就会给自己提供非常大的安全边际。而10%的年化回报,从长期来看,能让你的100万本金在20年之后变成672万,这个收益也是非常可观的了。

  第二,要构建合理的资产配置。他介绍说,譬如构建一个股票和债券的组合,包含了80%的企业债券和20%的沪深300指数基金,那么就能获得一条非常平稳的收益回报曲线。

  “这个曲线的收益也不低,在过去的10年里就已经翻倍。而且无论你在这条曲线哪个时点进入股市,你在一年、两年、三年之后的体验都不会太差。”黄若谷说。

  基于推出策略的成功,雪球为投资者解决投资基金难题,提出了解决方案——构建基金组合策略的蛋卷基金。

  据了解,蛋卷基金自今年5月上线来,根据“组合策略”,制定从风险低、收益稳到成长性好、回撤可控的不同组合策略,发布“蛋卷斗牛二八轮动”、 “蛋卷安睡二八平衡”、 “蛋卷安睡全天候(海外)”,在债市、股市、大宗商品、黄金等不同比例配置,满足不同风险偏好的投资者,并满足投资者投资海外的需求。  

  其中,“蛋卷斗牛二八轮动”根据市场趋势来实现资产动态配置,股市上涨持股,股市下行持债,通过牛市积累收益,熊市保住本金。自2015年组合策略成立以来,累计收益72%。

  “蛋卷安睡二八平衡”组合策略主要针对希望通过投资获得平稳收益的用户。它将80%波动较小的债券基金与20%收益较高的股票基金进行合理搭配,股少债多,保证了收益的安稳。

  雪球CEO方三文表示,蛋卷基金重点开发基金的组合策略,帮助用户实现基金组合搭配,平抑收益波动,让基民投资过程中体验更优。

  关于蛋卷基金未来的发展,蛋卷基金CEO李楠表示,“蛋卷家族理财计划”也于近期上线,它是一个生命周期基金组合,根据不同年龄层次,配置不同股、债、金比例,并根据年龄增长而调整。越年轻的组合风格越激进,成长性更强,随着年龄增长,组合风格更稳健,波动降低。首期将推出50后养老计划、60后栋梁计划、70后自由计划、80后奋斗计划、90后自强计划、00后教育计划和10后育儿计划组合。

  蛋卷基金目前合作方包括天弘基金、博时基金、大成基金、汇添富基金、嘉实基金、华安基金、广发基金、南方基金、泰达宏利等基金公司。李楠表示,蛋卷基金正和多家基金公司沟通合作,未来将上架更多基金组合,满足投资者的多样性需求。
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